Faktoring risk azaltma ve ödemeleri kontrol altına alma imkânı sunmaktadır

Faktoring neden tercih edilmelidir?

Faktoring’in tercih edilmesinin temel sebepleri arasında; vadeli alacağı olan firmaların alacaklarının takibini, tahsilini ve yönetimini faktoring şirketlerine devrederek faktoring şirketleri tarafından sağlanacak olan finansman, tahsilat veya garanti hizmetleri sayesinde nakit akışı sağlama, riski azaltma, operasyonel iş süreçlerinde tasarruf sonucu maliyet avantajı kazanma gibi fırsatlar gösterilebilir.

Faktoring ile banka kredileri arasındaki fark nedir?

Faktoring, banka kredilerine kıyasla kısa vadeli işlemlerin yürütülmesini sağlamaktadır. Bankaların kredi tahsis süreçlerinde bilanço ağırlıklı değerlendirmeler yapılmaktadır ve çoğunlukla teminat talep edilmektedir. Faktoring işlemlerinde ise hem bilanço hem alacak kalitesi değerlendirilmekte olup banka kredilerine kıyasla teminat, daha çok özellikli durumlarda talep edilmektedir. Bu nedenle firmalar hız, esneklik ve kolaylık açısından faktoring şirketlerini tercih etmektedirler.

Faktoring avantajları nelerdir?

Firmalar faturalı müşteri çek/senetlerini sabit maliyet ile iskonto ettirmek suretiyle alacaklarını vadeden önce tahsil edebilmektedir. İlgili firmalar alacaklarını hızlı bir şekilde nakde çevirerek fon elde edebilmektedir. Faktoring risk azaltma ve ödemeleri kontrol altına alma imkânı sunmaktadır. Lehine limit tahsis edilen alıcı firmanın ödeme güçlüğü içine düşmesi durumunda, faktoring firması ile satıcı firma arasındaki sözleşmede belirtilen koşulların sağlanması şartıyla, alacağın garanti altına alınmasını sağlayan garanti hizmeti sayesinde firmalar alacaklarını güvence altındatutabilmektedirler. Muhabirler sayesinde yurt dışı işlemlerde ilgili alacaklar takip edilmekte ve bu şekilde vade süresince ödeme sağlanmaktadır. Firmalar, bankalardaki kredi limitlerini kullanmaksızın finansman ihtiyacını giderebilmektedir. İhracat yapılan ülkelerin dil ve mevzuatlarını bilme gereksinimini azaltmaktadır.

Faktoring işlemi yaptırmak isteyen bir Kobi nasıl bir yol izlemelidir?

Yurt içi ve yurt dışında, vadeli ve faturalı ticaret yapan KOBİ ölçekteki tüm firmaların, soruları ve işlem talepleri için genel müdürlük ve Türkiye genelindeki altı şubemizi arayıp uzman kadromuza ulaşmaları yeterlidir. Örneğin; yurt içindeki işlemlerde, ön değerlendirme için yalnız çek ve fatura görüntüsünü istedikleri kanaldan bizlere iletebilirler. Faktoring işlemi yaptırmak isteyen bir KOBİ, vadeli ve faturalı alacağı varsa faktoring firmasına başvuru yapar. Faktoring şirketi talebi değerlendirmeye alarak firmadan bilgi ve finansal belge talep eder ve gerekli incelemeyi yapar. Firmanın işlem talebi faktoring firması tarafından onaylanır ve firma ile sağlanacak olan finansmanın şartları konusunda mutabık kalınırsa işlem evrakları talep edilir.

Finansman ihtiyacı olmadığı halde faktoring’den yararlanılabilir mi, limit var mıdır?

Firma yurt içi ve yurt dışından doğan vadeli alacakları için finansman ihtiyacı olmasa bile garanti ve tahsilat hizmetlerini kullanarak faktoring işlemlerini gerçekleştirebilir. İhracat işlemlerinde firmalar, muhabir faktoring firmalar aracılığı ile vadeli alacaklarını garanti altına alır ve aynı zamanda takibini faktoring firmasına devretmiş olur. Yurt içi işlemlerde ise muhabir olmadafaktoring firması aracılığı ile garanti ve tahsilat hizmetinden yararlanılabilir.

Eklemek istedikleriniz var mı?

Türkiye’de Faktoring; finansman hizmeti olarak bilinse de garanti ve tahsilat hizmeti de sağlar. Şirketlerin yurt dışına gerçekleştirdiği mal veya hizmet satışlarından doğan vadeli alacaklarının faktoring şirketleri tarafından devralınarak (temlik),alacakların tahsili konusundaki sorumluluk yurtdışındaki muhabir şirkete ait olacak şekilde, firmalara garanti, tahsilat ve finansman hizmetlerinin verildiği bir faktoring işlemi olan Muhabir Garantili İhracat Faktoring’i hizmetinde alıcının iflası veya aczi halinde alacakları %100 garanti altına alınır. Şirketlere güven ortamı sağlayarak mal mukabili satış yapma imkânı sunar. İhracat kaynaklı özel yurt dışı fonlar sayesinde uygun ve cazip koşullarla satışların vadesini beklemeksizin kredi kullanım olanağı da sağlayarak rekabetçi kaynağa ulaşılmasının yanında alacak tahsil kalitesini de artırmış olur. Özellikle belirli firmalarla çalışan ve tedarikçi konumunda olan KOBİ nitelikli işletmelerin “yoğunlaşma” ve “konsantrasyon” olarak tabir edilen, aynı firmanın birçok çekine işlem yapılamayacağı konusundaki tedirginliğini ortadan kaldırmak adına faktoring bu noktada alternatif bir çözüm yoludur. Bu kapsamda birçok KOBİ tedarikçi finansmanı ürünü ile nakde, vadesinden önce kolayca ulaşabilmektedir.