25. yılını kutlayan TEB Faktoring, “sürdürülebilir bir finansal ortak olma” vizyonuyla hareket ediyor. TEB Faktoring Genel Müdürü Gülümser Özgün Henden, KOBİ’ler için sağlamış oldukları avantajları ve merak edilen soruları yanıtladı.
Faktoring işlemi nasıl yapılır? Faktoring işlemi yaptırmak isteyen bir KOBİ nasıl bir yol izlemelidir?
Bankacılıktan sonra en büyük ikinci alternatif finansal çözüm olan faktoring; alacak garantisi, tahsilat yönetimi ve finansman olmak üzere üç temel hizmeti bir arada sunan tek finansal enstrümandır. Dolayısıyla vadelerin uzadığı, alacağın tahsil akıbetinin önem kazandığı, finansmana zor ve maliyetli ulaşılan bir dönemde KOBİ’ler başta olmak üzere her ölçekten firma için katma değeri yüksek bir hizmet sunmaktadır. Ayrıca ihracatçıların daha önce çalışmadıkları yeni pazarlar veya aktif oldukları pazarlarda büyümeleri için yurt dışında bulunan alıcıları için alacak garantisi sağlayarak güvenli bir ticaret ortamında büyümelerini desteklemektedir.
TEB Faktoring, müşterilerinin vadeli faturalı alacaklarını sigorta edebilirken, vadesinde tahsilat takibini yapıyor ve finansman ihtiyacı varsa vadesinden önce alacağı finanse ederek ek işletme sermayesi ile acil nakit ihtiyacını karşılıyor. Bu hizmetleri verirken en geniş uluslararası faktoring ağı olan FCI ve BNP Paribas Grup ağını da arkasına alan TEB Faktoring, müşterilerinin alıcılarına ait istihbaratlarını en hızlı şekilde yaparak yeni pazarlarda büyümelerine olanak sağlıyor. Özellikle ülkemiz ekonomisinin yapı taşını oluşturan KOBİ’ler ve mevcut konjonktür gereği daha da fazla ihracata yönelen şirketlerimiz TEB Faktoring’in ödüllü ihracat faktoringi hizmetinden faydalanabiliyor.
Yurt içi faktoring işlemlerinde, KOBİ’ler başta olmak üzere her ölçekten firma, farklı illerde bulunan müşteri temsilcilerimiz aracılığıyla ya da 4448323 numaralı müşteri hizmetlerimizi arayarak detaylı bilgi alabilir, TEB Faktoring mobil uygulamamız ve web sitemizde bulunan “Hızlı Başvur” sayfasından fatura ve çek görüntülerini TEB Faktoring’e ileterek başvurularını yapabilirler. Faktoring başvurularına istinaden hızla yapılan değerlendirme sonucunda başvuru olumlu bulunduğu durumda, kullanılabilecek finansman tutarı bilgisi tercih edilen kanal üzerinden iletilir. Ardından, firmaya ait gerekli evraklar, faktoringe konu fatura ve çek ile birlikte en yakın TEB şubesine teslim edilir. Faktoring sözleşmesi ve işlem evrakları TEB şubesinde imzalanarak teslim edildiğinde aynı gün içinde firmanın belirttiği hesaba ödeme yapılır.
Müşterilerimizin ihtiyaçlarını hızlı karşılayabilmek için belirli bir işlem tutarına kadar otomatik kredi limiti oluşturularak, ek kredi çalışması yapılmaz. Bu da hızımıza hız katarak, KOBİ’ler başta olmak üzere firmaların hızlı nakit ihtiyacını kısa ve pratik işlemler sonucu ek işletme sermayesi sağlayarak karşılarken, zamandan tasarruf etmelerine imkan tanır.
İhracat faktoringi işlemlerinde ise, Türkiye’de yerleşik ihracatçı firmanın alıcısı için alıcının bulunduğu ülkedeki muhabir faktoring şirketi aracılığıyla istihbarat çalışması yapılır. Bu çalışmanın olumlu sonuçlandığı durumda, faktoring sözleşme işlemleri akabinde, temin edilen alacak garantisi limiti ve vade şartları dahilinde yapılacak olan yurt dışı satışlar garanti altına alınır. İhracatçı firmanın finansman talebi olduğu durumda, ihracatçı firmamızın finansal verileri temin edilerek finansman limiti çalışması yapılır. İhracat faktoringi dahilinde yapılan tüm yüklemeler, fatura ve yükleme evrakları gibi gerekli evraklarla TEB Faktoring’e temlik edilerek alacak garantisi altına alınır ve ihtiyaç durumunda ön ödeme ile finansman sağlanarak firmanın ihtiyacı olan ek işletme sermayesi sağlanır. Alıcı ödeme yaptığında, ön ödeme tutarı, faiz ve garanti komisyonu gibi tutarlar kesilerek bakiye ödemesi ihracatçıya yapılır.
Faktoring ile banka kredileri arasında fark var mıdır?
Faktoring gerçek ticarete ve satışa dayalı kısa vadeli alacaklar karşılığı finansman sağlayan alternatif finansman ürünüdür. Alacak olmadan, kefalet karşılığı ve benzeri şekillerde finansman sağlanması söz konusu değildir. Alacak karşılığında aynı gün içinde hızlı ve esnek finansman imkanı sağlar. Finansman hizmeti dışında faktoring, tahsilat yönetimi ve alacak garanti hizmetini de birlikte tek çatı altında sunan tek finansal enstrümandır. Faktoring’in sağladığı, alacak garantisi, tahsilat yönetimi ve finansman hizmetlerini alan KOBİ, daha güvenli bir ortamda ticaretini yaparken zamandan tasarruf ederek iş geliştirmeye daha çok yoğunlaşma fırsatına sahip olur.
Sunduğunuz faktoring avantajları nelerdir?
TEB Faktoring olarak, uzman kadromuz ve yaygın muhabir faktoring ağımız sayesinde firmalarımıza hızlı ve kaliteli hizmet sunuyor, uygun oranlarda finansman sağlıyoruz. KOBİ’ler başta olmak üzere her ölçekten firma için yurt içinde ve yurt dışında uluslararası standartta iş geliştirme olanakları sunuyoruz. KOBİ’lerimiz 7/24 her yerden dijital servislerimizle hızlı, kolay ve güvenilir işlem yaparak finansmana ulaşabiliyor ve online faktoring şubemiz ile işlemlerini anlık takip edebiliyor. Daha iyi müşteri deneyimi için dijital kanallarımız başta olmak üzere tüm hizmet kanallarımız üzerinde müşteri geri bildirimleri odaklı çalışıyoruz.
Faktoring faiz oranı ve kesintileri ne kadardır?
Faktoring işlemlerinde faiz, komisyon ve transfer ücreti olarak üç kesinti yapılıyor. Bu kesintiler faktoring türüne, işlemin hacmine, alacağın kalitesine ve vadesine dayanarak günlük piyasa koşullarına paralel belirlenmektedir.
Eklemek istedikleriniz?
TEB Faktoring olarak, parçası olduğumuz TEB ve BNP Paribas Grubumuzun esas önceliklerinden biri olan sürdürülebilirlik konusuna da değinmek istiyorum. Hem kurum içinde iş yapış şekillerimizde hem de müşterilerimiz tarafında sürdürülebilirlik öncelikli, topluma ve çevreye fayda sağlayan, ülke ekonomisinin sürdürülebilir büyümesine katkı sağlayan uygulamaları hayata geçirmek üzere çalışıyoruz. Dijital sürdürülebilirliğe örnek olarak, dijital servislerimizi sürekli bir şekilde iyileştirerek genişlettiğimizi ve mümkün olan işlemlerin dijital kanallar üzerinden kullanıcının olduğu yerde yapılmasını sağladığımızı söyleyebiliriz. Müşterilerimiz, TEB Faktoring web sitesi ve mobil uygulaması gibi dijital servislerimiz üzerinden faktoring işlemlerini kolaylıkla yaparken aynı zamanda çevreye de katkı sağlıyorlar. Bu konuda kurum içinde ve müşterilerimizde farkındalık sağlamak, dijital kanalların kullanımını artırmak için çalışmalarımızı sürdüreceğiz.
25. yılını kutlayan TEB Faktoring, müşterileri için sürdürülebilir bir finansal ortak olarak ticareti desteklemeye ve ülke ekonomisine katkı sunmaya devam ediyor
Türkiye’de faktoring sektörünün öncü kuruluşlarından biri olarak bu yıl 25’inci yılımızı kutluyoruz. Kuruluşumuzdan bu yana “müşterilerimiz için sürdürülebilir bir finansal ortak olma” vizyonuyla hareket ediyor, ticareti destekleyip ülke ekonomisine katkı sağlıyoruz. Gelişen teknolojiye bağlı olarak müşterilerimize klasik ürünlerle dijital servisleri birlikte sunmak üzere çalışırken, en hızlı ve pratik hizmet veren ihracat faktoringi şirketi olmayı hedefliyoruz.
Bu doğrultuda 25 yıldır başta müşterilerimiz ve çalışanlarımız olmak üzere tüm paydaşlarımızla birlikte önemli başarılara imza attık. Yurt içi ticarete verdiğimiz desteğin yanı sıra ihracata yönelik hizmetlerimizle de sektörde öncü konuma ulaştık. TEB Faktoring olarak, FCI tarafından yayınlanan 2021 yılsonu verilerine göre Türkiye ihracat faktoringi pazarında yüzde 33’lük payla sektör lideri olurken, dünya genelinde yüzde 6’lık pazar payıyla ikinci sıraya yükselerek ilk üçte yer alan tek Türk faktoring şirketi olduk. FCI tarafından dünyada ilk ve tek olarak, yedi kez “En İyi İhracat Faktoring Şirketi” seçilme başarısı gösterdik. Gerek yurt içinde gerekse uluslararası alanda tescillenen başarılarımızdan aldığımız motivasyon ve paydaşlarımızla oluşturduğumuz güçlü sinerjiyle bugüne kadar olduğu gibi önümüzdeki dönemde de müşterilerimize değer katan çalışmalarımıza devam edeceğiz.